中国平安财富管理综合理财部

中国平安财富管理综合理财部（简称：平安综合理财）是中国平安金融集团旗下的专业业务单位。依托平安综合金融集团架构，拥有国内全面的金融产品，提供融保险、银行、信托、证券、资产管理于一体的金融服务，涉及人寿保险、财产保险、信托、证券产品、银行业务、企业年金等，同时配合的云端科技E行销业务终端实现真正的综合金融理财服务。团队人员大多来自国内大学及海外留学背景，拥有超过40名专业认证理财师，服务于数万名中高端个人和企业客户，致力于成为中国金融理财行业的业务团队。我们的专业服务涉及个人及家庭、企业经营两大部分。个人及家庭业务包括财务风险管理、储蓄投资、教育退休、财富传承等内容；企业理财侧重财产安全、雇员福利、企业投资等诸多方面。遵循以客户需求为导向的顾问咨询行销模式，针对个人、家庭、企业经营理财需求，协助个人及家庭、企业进行精准且新颖的财务安排，保障客户的财务与生活更加健康与平衡，终协助客户完成后顾无忧，价值提升的生活目标。一个专业的综合金融理财顾问需要同时具备多种职业素养和专业能力，包括了解国内外金融市场，了解市场上金融产品的风险和属性，能够甄别不同金融产品的差异，能够根据客户的资产状况为客户选择适当的金融产品组合，了解国内外相关法律法规，了解个人或公司产权分配，了解财富传承方式等。由于目前国内的综合金融理财市场仍处于起步阶段，专业从业人员严重不足，且国内金融市场鱼龙混杂，和国外发达国家存在较大差距。因此，我们在甄选人才方面，并不要求所有人员在入职时掌握金融理财管理技能，但对入职的从业人员设定了系统的职业发展计划。主要包含四个阶段，即产品顾问→综合金融理财顾问→财富管理师→私人银行家。产品顾问了解金融产品基本属性和客户的基本要求，能根据需求较简单的客户选择搭配合适的金融产品。综合金融理财顾问了解金融市场动态，对平安集团的所有金融产品和市场上其他金融产品有较清晰的了解，了解客户的投资意向和产品的风险属性，针对中高端客户的理财需求，能为客户的资产做多元化的金融产品配置，并长期跟踪客户的金融财务状况，定期为客户出具财务状况说明书。财富管理师持有多种金融理财师资格证书，包括CFP、AFP、RFP、RFC、FCHFP、CFA、ICFA、CWM等国内外各类专业理财师资格证书。要求具备综合金融理财顾问的工作能力，及非常好的客户沟通能力，与高净值客户的价值观相匹配。同时，熟悉除金融投资以外的其他投资领域，为客户做好全方位的投资建议和风险分析。私人银行家为家庭高净值客户，包括皇族、贵族、财富家族、成功企业家，或有社会名望和成就的专业人士提供高质量、高私密度金融服务。一般要求具有10年以上的财富管理工作经验，多元化的知识背景，对法律、税务、社会制度、文化、金融机构、市场、金融产品等实物熟悉；具有全球视角，是提问者，解决问题者，而不是什么都懂的人，通常以团队的组成形式为高净值客户解决问题，并做为团队中的重要成员；对于客户而言是的可信任的长期朋友。公司在向国内领先理财团队的发展历程中，非常重视金融理财师专业技术能力的成长。业务方面，团队理财规划在客户的风险管理和保障部分具先进理念和经验，并在新人的培训部分有系统的专业教育和管理。主要内容包括： 1、理财规划技术培训　●风险管理 　●高净值客户的经营与系统管理 　●如何从理财技术转化成交 　●理财规划建议书的设计思路等内容 2、财富管理专业培训财富管理是理财规划中更高层次的工作内容，不仅需要理财顾问具有多年理财规划从业经历，也需要理财顾问对金融市场有敏锐的观察视角。公司对此阶段的员工提供了专业的市场分析培训。主要内容包括： 　●高净值客户群体的特征及需求分析 　●高净值客户的资产分类与管理 　●高净值客户投资工具——债券、股权、信托、房地产市场等综合金融工具的选择 　●风险管理与传承，包含法律、税务、遗产等制度及安排 3、营销技术的运用培训作为金融服务行业的前台职位，营销是工作内容的一部分，但理财规划并不是单一的产品买卖，会涉及专业、咨询、顾问等多项工作内容。对此公司提供相关内容的技术培训，包括：　●互联网时代用IT技术颠覆传统金融营销 　●理财顾问的营销模式与案例分析 　●女性理财专题分析平安综合金融财业务范围1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等；3、证券业务及产品，如股票、债券等；4、银行业务，平安银行所提供的相关产品及服务，如平安银行借记卡，信用卡，信贷业务等；5、信托业务及产品，如财产信托计划、资金信托计划等；